Обналичка средств на предприятии

Иногда удобнее расплачиваться по обязательствам наличными денежными средствами, а в некоторых случаях это единственно возможная форма погашения долга. Поэтому обналичивание до сих пор является популярной финансовой операцией. Фирмы нередко прибегают к не совсем законным методам получения денег, используя индивидуальных предпринимателей. Такую операцию называют обналичкой. В этом случае есть возможность изымать средства из оборота в любой момент и использовать их практически без контроля.

В чем суть процесса

Обналичивание денег законная операция по снятию финансов с расчетных счетов и банковских карт. Обналичкой принято называть не вполне законное снятие средств с целью уклонения от налога. Именно в этом вопросе данное действие не согласуется с законодательством.

Популярные схемы

Существуют определенные схемы обналички:

• через фирму-однодневку. Для этой цели подбирают физическое лицо чаще всего это человек с нарко- или алкогольной зависимостью, на имя которого регистрируют некую компанию. Обычно такие люди даже не знают о своем участии в подобной махинации, а дочерняя организация перебрасывает деньги на счет созданной фирмы в качестве платы за оказание несуществующих услуг. Поступившие средства снимают, а фирму ликвидируют или просо забывают о ней;
• через банк. Обналичка в Москве часто проводится через недобросовестные коммерческие банки;
• с помощью вклада на физическое лицо. Некий гражданин открывает счет в любом банке, и когда на него поступят деньги, их нужно будет просто обналичить;
• через компании, которые были зарегистрированы по подложным документам. Некоторые предприниматели не утруждают себя поиском физического лица, чтобы оформить на него компанию-однодневку, а просто регистрируют ее при помощи украденных или поддельных документов. Дальше все просто: деньги поступают на счет липовой компании и переводятся в наличные;
• через программу Материнский капитал. Заключается фиктивная сделка купли-продажи, чтобы обналичить деньги через Пенсионный фонд;
• обналичка ИП. В данном случае заключается договор с индивидуальным предпринимателем об оплате каких-либо услуг или о получении товара. При этом сумма, указанная в документах, будет превышать реальный размер поступивших средств. Здесь необходимо подобрать товар, который сложно будет отследить: интеллектуальная собственность, программное обеспечение, ремонтные услуги и т.д.;
• Через счет ООО. Оплата услуг между предприятиями, согласно закону, должна производиться путем безналичного расчета. Но поводы для законной обналички нашлись. Это могут быть выплаты по дивидендам, списание денег на хозяйственные расходы и предоставление займа. Несмотря на законность данных способов, любое отклонение от правил повлечет серьезные санкции со стороны государства. В результате не избежать наказания и судебных разбирательств.

Если партнеры предлагают вам обналичить средства сомнительными способами, обратитесь к нашим специалистам. Они проверят законность такой сделки и расскажут, как действовать в рамках законодательства.